為私人銀行高端服務而生的絕佳利器，由專業理專協助，設計出客製化的資產規劃。
專業投資人可以輕鬆的完成個人化配置、控管市場性風險、依交易需求調整風險報告頻率。
針對未來趨勢的預測，可以藉由產品單位導入趨勢模型以及透過系統參數來協助。
協助銀行，基於法規要求，完成客戶准入所需的各項徵信與資產審定作業要求
金融監管對於銀行開辦私人銀行業務，有著多項客戶資格的規定，其中包括
為私人銀行顧問式服務，專業作業流程最優實踐模式
系統功能彙整本公司20年來，為超過20家歐系、新、港、中國等最強私人銀行系統建設， 所淬鍊最佳的顧問式服務流程，以及顧問式服務流程下，
本功能模組包括以下主要功能項目 :
建立顧問式服務團隊組合架構(1+1+N架構)，包含關係型客戶經理、投資顧問、客群管理(資産配置)、 産品經理、投資研究等多種角色，達到客戶分層管理。
專為私人銀行業務設計的 SFA工作管理平台，建立私人銀行標準化服務流程。 系統每日產生各類事件訊息，包括服務事件，投資事件，投資後管理事件，法律規範事件等，定義 協同服務流程，以利團隊提供高效能和高品質服務。
專為私人銀行高階主管準備的業務管理平台，讓主管可以透過多維度業務報表和分析功能，以不同的 統計維度掌握業務經營的狀況。同時可以快速了解客群的各項投資狀況、損益狀況以及FA 與 RM的服務成效。
RM 與 FA 執行產品分析、投資建議、投資後管理的核心功能
採用的Markowitz 資產配置模型，為客戶建立最適合的投資組合，採用涉險值模型分析計算各投資組合風險，以及基於Brinson model performance attribution進行投組收益歸因分析。 前述三大資產配置、組合風險及收益分析模型，在 PBS中改良後用於私人銀行投資管理的績效分析架構，有利於協助 FA 提升對於客戶投資組合的管理能力。
本功能模組包括以下主要功能項目 :
本系統支持私人銀行常見的金融商品的分析以及管理，範圍包括 : 外匯、DCI、結構型產品 、債券、基金、股票、衍生性商品等。有助於FA 對客戶提供投資建議或投資組合分析，以及協助銀行管理客戶投資組合風險。
建立私人銀行多重的帳戶、基準幣別、關係人的關聯關係，各個帳戶可進行單一或多個投資 組合管理。同時提供客戶損益以及投資績效分析，其中包括採用 TWR和MWR 損益計算方法， 計算客戶在任意期間的投資收益率，以及整體投資收益率。
本功能是對客戶投資後的庫存進行監控與管理。系統提供銀行投資顧問在設定對市場展望看法， 進而發佈對全體或部分客戶的投資訊息，有效協助FA對客戶投資組合的管理。
提供直覺的資金配置方案，以及各類資金的資產配置建議。採用包括需求層級金字塔資金屬性模型 、Markowitz MTP(Modern Portfolio Theory) 的MV(Mean Variance) 收益風險最適化模型、 BL (Black Litterman) 加入專家市場展望觀點的 MV修正模型進行資產配置。
本系統提供基金、主要市場股票、全球 ETF、重要債券產品、結構型產品、貨幣衍生性商品 等產品分析，以及產品評分系統。使投資顧問，可以透過本系統快速的幫客戶完成產品挑選、建立投資組合。
專業的投資規劃建議書，是私人銀行必備的客戶端文件。本系統，高級專業的投資規劃建議書， 涵蓋了市場展望、配置建議、投資規劃、現有組合分析、調倉建議、回測分析等各類專業的元素。
本系統提供月對帳單等及的投資組合報告書，RM可以自由地在任意時間產出客戶庫存的帳務報告書提供給客戶。
本系統對接主要交易系統，整合分散的交易系統交易單產出以及商檢合規相關，交易單可以同步傳送到各交易系統，完成交易下單作業。
本系統強大的 AI 自動化市場感知器，可以針對金融市場的訊息、價格變動，解析市場變動 對於投資組合未來風險的評估。同時，基於監管對於風險控管的要求，以及客戶對於投資組合的風險承受能力，進行個人化的風險管理。
基於認知到沒有人可以預估未來的市場走勢，我們基於市場的歷史變動，切分為多種場景， 測試推薦組合遇到特定的市場變動時，可能產生的損失。讓客戶相對清楚感受面對市場變動可能的收益/ 損失變動。
系統提供一套團隊型的顧問式服務，由RM + FA + 專家團隊組成，形成1+1+N 協同作業流程， 本作業流程累積多家大型私人銀行作業模式，有效協助銀行導入優秀的經驗，並建立完善的私人銀行客戶服務體系。
專為超高淨值客戶服務的資產管理系統
委託管理的資產可以是金錢、產權、權益、未來支付(如 : 保險金)，管理形式可以是對個人、家族或法律允許的其他資產移轉方式。系統提供多種條件參數，可以依照客戶的需求量身訂製信託合約。
包括客戶合約、管理團隊、產品風險、投資規劃、交易執行、資產估值與管理、分配清算以及多種管理報表等功能。
財富 + 私人銀行系統
BiPBS : Private Banking System
非常高興我們選對了合作廠商SoftBI
在2007年，他們選商時提出2大重要條件:: 具有國際大型財富管理銀行系統實作經驗，專業的財富管理系統執行廠商，商智在經歷艱難的 考核後入選。我們帶進了國際的財富管理作業方法，團隊管理方法，資產配置架構，銷售作業流程， 投資組合管理作業。
從2008年底上線後，隨時中國財富人口增長，WMS系統中的資產配置、產品挑選、投資後管理 、團隊管理、業務監控，M銀行的業績高速增長，成為中國財富管理業務業績最好的銀行。 其後，SoftBI又繼續為M銀行建設私人銀行系統，在原財富管理資產配置基礎上，引進了 歐系成熟的顧問式服務流程，快速的建立了專業投資顧問服務流程，建立以AUM提升重於 交易手續費提升的專業品牌形象
目前，M銀行是全中國私人銀行業務中資產管理總量最大的銀行，高層主管也曾在會議大力讚揚， 非常高興選擇SoftBI作為合作廠商。
快速成為中國私人銀行市場主要的金融機構。
作為外國銀行，想要在中國龐大的市場佔有一席之地，他們最佳的選擇是找一個 熟悉中國財富管理私人銀行市場、能提出業務推展步驟、以及系統解決方案的廠商合作。 在上述的條件中，SoftBI是其中最符合的供應商。基於義大利專家的要求，我們整合了 義大利專家的工作方法，同時注入中國本地監管要求以及產品特色，成功通過了監管查核， 順利取得牌照。因此快速擴展業務，成為中國私人銀行市場主要的金融機構。