BiRobot

結合個人化配置與
條件式再平衡的自動化理財解決方案

深入了解

近年來，使用投資機器人進行理財已經成為市場上普遍的投資理財方式，

投資機器人系統會提供一些簡易的問題，
詢問客戶的投資經驗或是面對投資獲利與虧損時的態度，
藉以了解投資人可以承受的風險程度，
最後由系統自動化提供建議的投資組合

SoftBI將投資機器人系統帶入全新的境界

大中華區投資機器人系統的領導廠商

我們的投資機器人不僅包含各類型的投資主題與商品， 還可以依照個人的主觀條件(年齡、投資實力、資產管理總額等)以及風險屬性，給予最適配的投資組合。
如結合BiSQS系統與BilAS投顧服務，更可以透過AI模型結合大數據分析，判斷出未來展望較佳的投資市場， 透過這些市場下篩選出優質的商品，進而建構出兼顧風險與預期報酬率的投資組合。
投資組合再平衡可以讓客戶的投資長期處於良好的狀態。 除了必要的定期自動化再平衡之外，我們的系統會依照 預先設定的上百個觸發式條件，為客戶的投資組合進行嚴密的狀態監控，隨時依照市場狀況進行投資組合再平衡， 確保客戶的投資獲利可以得到周全的保護。

SofiBI投資機器人重點特色:

多樣化規劃類型與商品

包含各類短期與中長期投資規劃，主題型規劃(包含配息型，各類產業主題，市場主題等)，退休規劃; 投資機器人可以提供的商品類型涵蓋基金，ETF，債券等等

風格投資組合+千人千面配置

可以依照客戶的年齡、投資實力、資產管理總額等因子，搭配不同的規劃類型 (例如:投資規劃、退休規劃、目標規劃等)與不同期間的資金配置，創造出專屬個人的資產配置方式， 滿足客戶於人生不同階段的資金與配置需求

動態KNOW-YOUR-CUSTOMER(KYC)

系統依照客戶的回答KYC問卷題目的答案，動態的提供更多或更少的問題，達到更精確了解並掌握客戶個人與投資狀況，進而產生最適配的自動化投資建議

自動化產生投資規劃建議書

系統自動產生投資機器人所建議的配置方案後，將內容同步透過電子檔案呈現，提供客戶下載瀏覽或分享至社群媒體

完整的個人帳務儀表板

揭示客戶的總投資狀態，包含總投資現值、總累計損益，各投資組合的投資現值、累積報酬率、其他帳務資料、交易紀錄查詢，以及投資其他規劃功能

方便使用的交易管理

客戶可自由設定投資規劃的資金為單筆或定期定額，查詢截至目前為止的帳戶管理費或本案相關各項費用，並檢視當前所有有效的待確認再平衡交易單並完成確認下單

即時投資訊息中心

揭示投資訊息，包含交易狀態回報、交易扣款、下單通知、投組再平衡調整及定期加碼通知等

Before: 投研人員工作量繁瑣又耗時

投研人員獨自研究

  • 商品篩選
  • 提供市場看法
  • 研判全球投資市場的未來展望
  • 各類投資組合的建構

這些工作需要投研人員花費大量的時間完成，但是在處理每日負責的工作內容後，所剩餘的時間與精力恐怕無法負擔上述的這些工作

After: 節省研究時間，提升系統服務的完整性

結合SQS與BilAS 投顧服務

透過強大的SoftBI SQS系統，專家們可以輕易的完成上述的工作，大幅節省了支援投資機器人所需的時間與精力。 除此之外，如果專家們還需要更進一步的支援，BilAS 投顧服務更可以提供符合法規的解決方案，行內的專家們只需要檢視並確認由BilAS 投顧服務所產出的內容即可;目前已經有多家銀行以這樣的模式與SoftBI合作

系統使用者

銀行端與證券業

成功案例

投資機器人
BiRobot : SoftBI Robot Advisor

O 商業銀行

台灣第一個線上自動化理財服務

台灣第一個投資機器系統

SoftBI Robo Advisor 系統，是台灣第一個投資機器系統。系統採用 AI 市場預測模型 挑選最佳市場，最主流的MV收益與風險最適化的資產配置方法，採用最客觀的 SmartBeta 架構挑選最優產品，最後設定了近百個監控觸發機制，監控投組。商智 BiRobot 系統， 為O銀行建立台灣第一個線上自動化理財服務，目前為止仍然是最具特色最佳的投資機器人服務。

M 國際商業銀行

3分鐘幫你配置投資組合

投資機器人服務的首選

SoftBI為M國際商業銀行打造的理財機器人，藉由動態KNOW-YOUR-CUSTOMER，可以精確的掌握客人的資訊； 搭配多樣化規劃類型與商品，從短期到中長期投資，涵蓋各類主題型投資。投資人的選擇更多元，並且更貼近個人需求。 除此之外，商智 BiRobot 系統可以自動化產生投資建議書，讓投資人可以快速獲得配置方案的電子檔案，方便進行瀏覽。 是您投資機器人服務的首選