在過去，金融業的理財專員，往往需要攜帶笨重的傳統公事包與筆記型電腦去拜訪客戶，為客戶提供投資理財建議，進行市場展望說明與商品銷售等服務，這樣的服務方式有以下缺點:
由於理財專員能攜帶商品型錄或市場研究報告等紙本資料有限，面對客戶隨機的投資理財需求，可能造成服務品質的下降;
若理財專員攜帶的紙本資料包含過時或是錯誤的內容，除了會造成事後與客戶間的爭議，還可能造成理專對於商品或市場錯誤的理解與判斷;
總行需要透過大量的印刷更新紙本資料內容，這意味著不夠環保;
總行不僅無法及時掌握理財專員當日的拜訪與銷售狀況，後續亦無法進行銷售追蹤，以及協助理財專員克服銷售瓶頸;
自動計算出今天所要拜訪的客戶的最佳拜訪路線，也可隨時加入其他客戶進行路線規劃
蒐集理財專員給客戶推薦的商品的反饋意見，透過本app立即回報總行的Sofibi財富管理系統，以便進行客戶意見大數據分析
預先排定下次聯繫客戶的時間與目的，以便讓總行可以隨時了解理財專員與客戶的互動狀況
為金融業者創造大量交易的獨特功能
理專可以透過這個功能，協助客戶進行商品庫存調整(再平衡)，調整後的內容成為交易預打單，最後再由客戶自行登入網路銀行或是行動銀行進行預打單內容的確認，確認後即完成交易下單
這樣的服務，不僅可以讓理專充分展現投資理財專業，為客戶客製化再平衡的預打單，同時可以讓客戶節省時間，節省許多再平衡時所需進行的繁瑣工作(例如挑選商品，商品的申購或是贖回等等的欄位輸入)
不論客戶身處何處，理專均可透過此功能，24小時/365天，依照最新總行建議與市場狀況，隨時為客戶進行必要的庫存調整，讓客戶的庫存隨時保持在最好的狀態
銀行端與證券業的理財專員