系統提供標準化的首頁，彙整當日應辦事項、客戶事件、績效統計、產品訊息、銀行公告、常用文件、研究報告、工作計劃及行程表。簡單完整的表格化以及圖形化呈現，RM 可以快速掌握所有工作任務清單
系統同時提供10種以上常用的小工具，讓 RM 可以自行添加到自己的首頁中。包含郵件、簡訊、客群分析表、商機進程表、業績統計表、客戶損益監控表、常用客戶統計表。
提供針對投資需求和投資方案可行性分析的試算工具。
請客戶填寫資產負債問卷，為客戶建立專屬資產負債表、資金收支分析， 同時檢視資產健康狀況，給予資金運用的建議。
根據國家統計資料，包含教育、退休、重大投資等關鍵數據， 讓投資人方便試算達到特定目標需要的金額。 投資方式的部分，客戶可以從單一目標和多重目標中選擇，系統也提供達成各項目標的可能性。
為未來的資金需求，透過目標規劃產生相應的資金準備，以及最合適的產品推薦，給客戶選擇。
系統提供專業的投資需求分析問卷與需求層級表，將客戶的投資資金分級配置。需求層級包括 : 保障現金流、短期投資、中長期投資以及高風險投資。
系統提供全球領先，實用性最佳的資產配置架構。系統採用 Markowitz 的MV最佳化模型，以及 Black Litterman模型添加資產規模以及市場未來展望因素的最適化模型，建立戰略配置以及戰術配置的組合。
依據不同的投資需求，系統基於預先做好的建議組合，提供動態產生相應的配置建議 和產品建議，以符合不同投資需求屬性，確保投資計畫的成功性。
客戶資產總覽的內容是客戶與銀行往來的歷程與現況。紀錄內容包含三個面向，客戶資產、客戶分析、各項投資相關服務。
包含客戶屬性、客戶的資產狀態、客戶庫存狀態、交易紀錄、往來接觸紀錄、客戶帳務報告等；
包含客戶投資行為分析、客戶投資成果分析、客戶需求分析等；
包含理財規劃、投資規劃、投資調整紀錄等。
本系統賦予文件多重的資料標籤，其中包括產品、投資分類、關鍵字、行政公告、法規等各分類，讓文件取用更方便。
系統提供的檢所與查閱功能，讓使用者輕易地調閱需要的文件。
系統提供訂閱功能，讓使用者可以自由訂閱自己常用的文件。
對財富管理以及私人銀行業務的規範，監管機構經常有大規模的變動；甚至多數情況下， 都需要增修調整系統功能才能完成。 為避免系統經常性的大幅度變動，WMS系統交易合規檢查提供 獨立API查詢服務。因此就算單一法規變動，也無須改動整個系統。 系統包含完整的客戶與產品資料， 以及多數的交易合規檢核。因此由WMS系統提供此類服務的最佳角色。
本系統提供交易合規檢核 API，建立銀行全系統的交易檢核中心，簡化各系統檢核作業，以應對高變動性的法規要求。
財富管理系統
BiWMS : Wealth Management System
商智WMS系統給了我們莫大的幫助
T銀行是台灣官股銀行中，資產總量、分行數、客戶數、團隊人數都是最大的銀行，由於行員多為中高齡用戶，因此 友善的使用者介面 ，對他們至關重要。同時，由於分行營業據點相當多，團隊龐大，以小時為單位彙整的銷售戰情報導/業務績效分析、切合業務推動的自動化銷售作業 是他們掌握銷售狀況的必要工具。
現在的T銀行在管理效能以及業績提升，都比系統執行前增長數倍。誠如財管部主管的肯定 : 商智WMS系統給了我們莫大的幫助。
從規劃建議到下單執行的全流程
C銀行是台灣民營銀行中，帳戶數最多，資產總量最大的銀行。在金控體系下，C銀行系統，最需要將保險、證券各分公司資料很好的界接整合，同時還需要把帳務資料依照不同的關係人、家族進行統計分析，建立家庭總帳。
在銀行數位化轉型要求下，我們基於微服務 SaaS 架構，建立交易中台，使櫃台、網銀以及財富管理系統，可以很容易的將交易單傳送到各相應系統，並取得交易回報訊息。理專，可以很容易的在WMS系統中執行從規劃建議到下單執行的全流程。
財富管理業績進入台灣前5名
E銀行台灣民營銀行中最積極、最具創新的銀行，在WMS系統上線的第一年，他們在台灣財富管理業績排行還在 前10名以外，服務創新成為他們成長的關鍵。在雙方團隊共同努力思考下， 我們提出台灣第一個銀行在 Ipad完成基金下單作業，保險簽單等遠程服務的機制。
同時為了使客戶獲得更專業的投資後管理，WMS系統整合產出高品質的投資分析報告，以及投資組合調整報告書。 這些創新，都大大提升客戶下單率，以及服務滿意度。在系統上線後的五年內，E銀行的財富管理業績已進入 台灣前5名。